Схема банковские карты: тайный покупатель карт — как распознать мошенничество?
25 мая 2021 г.Актуализировано, обновлено: 18 марта 2025 г. | Вниманию тайных покупателей! У нас нет исследований, где тайному покупателю необходимо реально оформить банковскую карту! Таких проверок банки не проводят.
Мошенничество с оформлением банковских карт под видом заданий для тайных покупателей
Вам могут предлагать, выдавая себя за нашу компанию, называясь и/или подписываясь нашим названием или схожим по написанию или любой другой, обычно через WhatsApp или ВКонтакте (или еще каким-либо путем), получить и закрыть через время банковскую карту (любого вида, любого банка), с передачей заказчику данных полученной карты и оформленной заявки — ее оформления (скриншоты оформления, внешнего вида карты и другие).
Тайный покупатель карт Росбанка и других банков: общий механизм
Наиболее часто речь идет о картах Росбанка, тайному покупателю предлагают оформить дебетовую карту, как правило в формате онлайн-оформления через сайт, на котором описываются параметры карты, по сути рекламное информирование о карте, после перехода со страницы с рекламой карты на сайт банка заполняется заявка на карту и далее, через время, проходит получение карты на дому курьером. Важно отметить, встречаются и другие банки, не только Росбанк, схема в основных деталях одна и та же. Повторяем, внимание: схема аналогична для всех других банков, название банка не имеет значения.
Разновидности схем с оформлением дебетовых карт банков. Примеры за несколько лет наблюдения
Если в простом варианте схемы предлагается оформление карты банка как первое задание, то в более продвинутой схеме создается имитация более полной работы тайным покупателем. В этой схеме первым заданием тайному покупателю предлагают проверить продуктовый магазин, как правило, это любой продуктовый магазин сетевой федеральной представленности (Магнит, 5-ка — сеть магазинов «Пятёрочка» и другие), зачастую рядом с его домом (не возникает вопросов, почему выбран именно один такой магазин, если их от нескольких единиц до десятков в больших микрорайонах), и в течение 2–3 дней сообщается о проверке — заказе дебетовой карты банка. Ранее чаще была вариация схемы, в которой для работы тайным покупателем говорилось, что сначала необходимо оформить дебетовую карту, чтобы на нее перечислять ЗП (оплату) за выполненные (предполагаемые) в будущем проверки. На выбор ему сообщалось для оформления дебетовые карты нескольких банков, при этом общее у всех этих карт — информация о них размещена на одном из промо-сайтов. И вновь все то же самое, ключевое объединяющее все схемы с оформлением банковских карт: переход с промо-сайта на сайт банка для оформления карты банка. Можно предположить: схемы, когда тайному покупателю предлагают оформить карту в будущем могут видоизмениться, во всяком случае модификации схемы наблюдаются уже несколько лет, общее же у схемы с картами останется именно процедура реального оформления карт как бы тайным покупателем.
Признаки фейкового задания мошенников для тайного покупателя по банковским картам
Почему задания с оформлением карт — это мошенничество? У нас нет исследований с реальным получением карт, как и всех других компаний по исследованиям! Есть консультации по различным банковским продуктам, в том числе и по картам, но нет никакого реального оформления карт.
Если будет исследование с оформлением карт, на этой странице будут указано: в каком банке, какие карты, в каких городах: В ДАННОЕ ВРЕМЯ НЕТ ПРОВЕРОК с оформлением карт.
Так же у нас НЕТ условия: оформить банковскую карту для работы тайным покупателем! Не надо ничего оформлять намеренно по каким-либо реквизитам (любым). Оплата проходит по более чем 10 вариантов, для получения оплаты за проверки НЕ НАДО заводить специально карту!
Оформление карты в качестве отчётности вместо анкет предполагает, по соображениям организаторов процесса, скриншотов формы оформления карты, фото лицевой стороны карты, аудиозапись получения карты доставленной курьером на дом. Как правило, идти в банк не нужно, делается оформление через сайт банка, с переходом по реферальной ссылке с одного из многочисленных промо-сайтов на сайт банка. Готовую карту доставляет курьер. Ее можно закрыть через время, а можно не закрывать.
Стоит отметить, все исследования имеют анкету проверки, в нашем случае на онлайн-сервисе! Никаких Эксель анкет, Гугл-таблиц, таблиц-анкет во всех других форматах, бумажных анкет или вовсе без какой-либо анкеты, то есть, когда отчёт состоит из скринов оформления на сайте и фото полученной карты, плюс аудиозапись вручения карты курьером. В столь примитивном формате в исследованиях не бывает отчётности. По сути, это не замер чего-либо, какого-либо процесса, а фиксация факта получения карты. Встречаются варианты, в которых присутствует некая анкета для заполнения, она как правило не развернутая, не полная по всем моментам оценки. Все задания имеют анкету на онлайн-сервисе https://tp.marketing-services.ru/
Более того, не только тайным покупателям предлагается оформить карты. Периодически возбужденные интересом по оформлению карт к нам обращаются как бы представители консалтинговых агентств или исследовательских центров, чаще всего несуществующих реально, с названием на иностранный манер, или наоборот, названия реальных и существующих, но к ним не имеющих никакого отношения, с запросом: надо проверить оформление карт в разных банках, сколько это стоит -- любая цена в ответ -- о, да хорошо, нам подходит... А вот сами банки такими запросами -- исследованиями с реальным оформлением карты, да еще с переходом с промо-сайта (с сайта с информацией о карте или картах нескольких банков) не озадачены.
Почему банки не проводят проверки с оформлением карт?
Важно отметить, самим банкам оценки по оформлению карт мало интересны, так как процессы оформления карт отлажены, они технологически прозрачны, контролируемы. Другими словами, банкам не требуется проверка оформления карт через тайных покупателей, так как процессы автоматизированы и контролируются внутренними системами. Для банков, в части исследований по таким продуктам как карты, интересно качество консультации по карте, ее преимуществах, особенностях, выгодах для клиента. В умении продать продукт, а не «тупо забить» оператору в форму оформления карты данные клиента.
Тайный покупатель в банке: какие проверки банки заказывают на самом деле?
Многие банки проводят оценку потребительского качества обслуживания методом Тайный покупатель по различным своим банковским продуктам, обычно это консультация по получению банковских продуктов, финансовых услуг: ведения счета, открытие вклада, условий оформления ипотеки и т.д. Подробнее об услуге Тайный покупатель в банке ►
Если Вам предлагают оформить карту на себя под видом тайного покупателя — это «развод» на потерю Вашего личного времени.